リバースモーゲージの専門家

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リバースモーゲージカウンセラーについて

<資格概要と取得のメリット>

(1)リバースモーゲージカウンセラーとは

「リバースモーゲージ金融商品説明」と「高齢者取引」「高齢者のライフプランニング」の専門家

リバースモーゲージカウンセラー」は、金融商品「リバースモーゲージ」の商品特性とその市場性、活用方法などの知識と共に、個人に合わせた活用プランを構築するための基礎的な提案力の所持を証明できる資格です。また、この提案をするうえで必須となるのが「高齢者取引」と「高齢者のライフプランニング」に関する知識であり、これの保有も証明することができます。

リバースモーゲージとは
リバースモーゲージの基礎知識 シニア層にマッチした資金調達手段 「リバースモーゲージ」は、「保有している住宅」を担保に生活面における...

消費者からみた存在意義

リバースモーゲージやその他シニア層向けの各種提案をすることにより、シニア層の人生を、さらに豊かなものに「人生の質<クオリティ・オブ・ライフ(quality of life)>」向上の実現をサポートすることができます。

社会的存在意義

本格的な高齢化社会が到来するいま、老人であるための漠然とした将来不安などのため過剰貯蓄が消費へ流動化しないでいます。シニア層の消費活動を活性化させるためにも、同制度の整備、普及は日本型高齢化社会の到来を迎え、急務となっており、これの実現をサポートする存在であるといえます。

※UFJ総合研究所による試算では、リバースモーゲージの潜在的市場規模は、約178兆円となっている。

(2)リバースモーゲージカウンセラーの資格を取得すべき方

属性1<リバースモーゲージをシニア層に勧める存在>

⇒金融商品「リバースモーゲージ」を取り扱っている事業者、団体の担当者

  • 金融機関等
  • 各種自治体等
<属性1の方々の資格取得メリット>
  • 取り扱っているリバースモーゲージの商品説明を、説得力をもって行うことができる
  • リバースモーゲージの活用を検討しているお客様から信用を得ることができる

属性2<資金調達手段としてシニア層にリバースモーゲージを活用してもらうことにより、自社の商品やサービスを利用してもらい易くなる存在>

⇒シニア層を顧客とする商品・サービスを提供している事業者の担当者

<一般企業>
  • リフォーム、リノベーション事業者
  • ハウスメーカー
  • 不動産会社
  • マンション販売
  • 保険関連事業者
  • 介護施設、有料老人ホーム、訪問介護事業者
<属性2の方々の資格取得メリット>
  • 自社商品・サービスを活用するための資金元として、リバースモーゲージを勧めることができる<シニア層の資金問題を、解決させることができる>
  • お客様が、安心して、信頼感を持ってリバースモーゲージの商品説明を聞くことができる
  • シニア層の経済事情や悩みなどを学ぶことができるため、彼らに対する提案や営業活動の質を向上させることができる

属性3<シニア層の安心できるセカンドライフのプランニングやコンサルティングを行う存在>

⇒シニア層に対し、資金や老後の生活に対するアドバイスを行う士業従事者や各種コンサルタント等

  • 行政書士
  • 税理士
  • ファイナンシャルプランナー
  • 相続系コンサルタント
  • マネープランナー
  • 終活カウンセラー
<属性3の方々の資格取得メリット>
  • シニア層のセカンドライフに対する提案の幅が広がる
  • リバースモーゲージを活用した資金提案と共に、セカンドライフに関する自分自身の商品やサービスを提案することができる
  • リバースモーゲージ活用の際に発生する「共に行っておいた方が良い」取組みを提案することができる
  • シニア層ならではの経済事情や悩みなどを学ぶことができるため、彼らに対する提案や営業活動の質を向上させることができる

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リバースモーゲージカウンセラーは、金融商品リバースモーゲージの商品特性とその市場性、活用方法などの知識と共に、個人に合わせた活用プランを構築するための基礎的な提案力の所持を証明できる資格です。

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「リバースモーゲージカウンセラー®」資格は、一般社団法人日本不動産取引適正評価機構(JRO)が、設定した行動規範を遵守し、専門的知識及び行動規範を認証する証として認定するものです。